10 Steuertipps für Arbeitnehmer zum Jahresende

Das Jahresende ist für viele Arbeitnehmer die beste Gelegenheit, um noch einmal steuerlich aktiv zu werden. Mit ein wenig Planung und den richtigen Maßnahmen lässt sich die Steuerlast senken – oft sogar um mehrere Hundert Euro. Steuerberater Kerkmann zeigt, worauf Sie jetzt achten sollten, um gut vorbereitet in das neue Jahr zu starten.

1. Werbungskosten clever nutzen

Wer beruflich bedingte Ausgaben hat, sollte diese sorgfältig dokumentieren. Dazu zählen Fachliteratur, Arbeitsmittel, Fahrtkosten oder beruflich genutzte Computer. Überschreiten Sie die Werbungskostenpauschale von 1.230 Euro, lohnt sich eine genaue Aufstellung aller Belege. Steht ohnehin eine größere Anschaffung bevor, kann es sinnvoll sein, sie noch vor Jahresende zu tätigen – so wird sie in der aktuellen Steuererklärung berücksichtigt.

2. Homeoffice-Pauschale nicht vergessen

Auch wer kein separates Arbeitszimmer hat, kann profitieren: Die Homeoffice-Pauschale erlaubt es, 6 Euro pro Tag anzusetzen, maximal 1.260 Euro pro Jahr. Diese Pauschale wird zusätzlich zu anderen Werbungskosten gewährt – ein Vorteil, den viele Arbeitnehmer unterschätzen.

3. Spendenquittungen rechtzeitig sammeln

Spenden an gemeinnützige Organisationen wirken nicht nur Gutes, sondern mindern auch die Steuerlast. Für Beträge bis 300 Euro genügt der Kontoauszug als Nachweis, bei höheren Summen ist eine Spendenquittung erforderlich. Sammeln Sie alle Belege bis zum Jahresende, damit keine Unterstützung vergessen wird.

4. Fortbildungskosten geltend machen

Berufliche Weiterbildungen zahlen sich doppelt aus: Sie fördern die Karriere und sind steuerlich absetzbar. Seminare, Kurse, Fachbücher oder auch Reisekosten können in voller Höhe als Werbungskosten berücksichtigt werden. Selbst Online-Schulungen, die im Homeoffice stattfinden, sind absetzbar.

5. Krankheitskosten als außergewöhnliche Belastungen

Viele medizinische Ausgaben lassen sich steuerlich geltend machen – etwa Kosten für Brillen, Zahnersatz oder ärztlich verordnete Therapien. Entscheidend ist, dass sie die zumutbare Eigenbelastung übersteigen. Wer alle Rechnungen aufbewahrt, kann hier oft noch etwas herausholen.

6. Altersvorsorgebeiträge prüfen

Beiträge zur Riester- oder Rürup-Rente sollten bis zum 31. Dezember eingezahlt werden, um im laufenden Jahr berücksichtigt zu werden. Diese Formen der Altersvorsorge sind steuerlich begünstigt und helfen, langfristig Kapital aufzubauen – mit unmittelbarem Steuervorteil.

7. Steuerfreie Arbeitgeberleistungen ausschöpfen

Viele Arbeitgeber bieten steuerfreie oder pauschal versteuerte Zuschüsse an – etwa für Gesundheitsmaßnahmen, Kinderbetreuung oder als Inflationsausgleich. Prüfen Sie, ob Ihr Unternehmen solche Leistungen anbietet oder ob noch Budgets offen sind, die bis zum Jahresende genutzt werden können.

8. Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienste absetzen

Wenn im Haushalt Renovierungen, Gartenarbeiten oder Reinigungsdienste anfallen, können 20 Prozent der Arbeitskosten, maximal 4.000 Euro jährlich, steuerlich geltend gemacht werden. Wichtig ist, dass Sie eine Rechnung erhalten und die Zahlung unbar erfolgt.

9. Freibetrag für das neue Jahr beantragen

Arbeitnehmer mit regelmäßig hohen Werbungskosten oder Sonderausgaben können beim Finanzamt einen Freibetrag eintragen lassen. Dadurch sinkt die monatliche Lohnsteuer, und Sie profitieren schon während des Jahres von einem höheren Nettoeinkommen, statt erst bei der Steuererklärung.

10. Steuerklasse überprüfen

Gerade Ehepaare sollten gegen Jahresende prüfen, ob die aktuelle Steuerklassenkombination noch optimal ist. Ein Wechsel – etwa von IV/IV auf III/V oder IV/IV mit Faktor – kann sich positiv auf das verfügbare Einkommen auswirken und Nachzahlungen vermeiden.

Jetzt aktiv werden lohnt sich

Mit ein wenig Planung lassen sich zum Jahresende zahlreiche steuerliche Vorteile sichern. Ob durch gezielte Werbungskosten, Spenden, Vorsorgebeiträge oder haushaltsnahe Dienstleistungen – jeder Punkt kann helfen, die Steuerlast zu senken. Steuerberater Kerkmann unterstützt Sie gerne dabei, alle Möglichkeiten individuell auszuschöpfen und Ihre Steuererklärung optimal vorzubereiten.